当前金融市场复杂多变，合规已成为银行稳健经营的核心竞争力。厦门国际银行南平分行坚守“合规创造价值，合规保障发展”理念，探索形成“以人为本、制度为纲、文化铸魂”的合规建设方针，为高质量发展筑牢根基。

以人为本，锚定合规管理核心

合规管理的本质是对人的管理。我们围绕员工全职业周期构建“三查”机制：新员工入职前开展穿透式背景调查，杜绝“带病流动”；常态化排查员工风险行为，跟踪工作与八小时外状态，严守“十项铁律”；落实离任审计，严防“问题员工”留隐患。

同时，我们将合规融入绩效考核，以激励约束树导向。综合绩效考评中风险合规指标占比51%，制定合规工作质量评价标准，结果直接挂钩部门与支行行长考核，并作为员工晋升、评优的关键依据，且实行重大违规“一票否决”制度，推动形成长效机制。

制度为纲，夯实合规管理根基

规章制度是合规管理的“骨架”。我们严格落实《金融机构合规管理办法》，推进“外规内化”，修订印发《厦门国际银行合规管理办法（2025年修订版）》，并针对关键岗位制定《管理人员合规管理责任清单》，构建“横向到边 纵向到底”，覆盖全员、全业务、全流程的制度体系。

在组织架构上，我们践行“合规从高层做起”理念，按“分级管理、逐级负责”搭建架构：分行行长负总责，高管对分管领域负责，各级管理人员为直接责任人。针对人力紧张问题，创新推出“合规主任派驻”与“合规联络员”机制，同时对合规部门实行垂直管理，保障履职独立有效，压实主体责任。

此外，我们将合规嵌入业务全流程，落实“三道防线”：市场部门严把“准入关”，严审客户身份、评估风险；风险合规部门守好“执行关”，运用“天眼”“天盾”等系统排查风险、督促整改；内部审计部门筑牢“质检关”，常态化审计检验合规质效，形成闭环管理。

文化铸魂，激活合规内生动力

合规培训是培育合规文化的关键。我们构建“三位一体”培训体系：以年度计划为核心开展政策宣导，以内外警示案例辅助分析，适时组织警示教育基地现场教学；将合规设为管理人员初任、重点岗位业务、新员工入职培训的必修课，还不定期举办知识竞赛，以“考训结合”强化员工合规意识。

我们还将合规理念融入企业文化，把“合规”列为风险管理首要要素，明确“合规从高层做起、全员合规、全程合规、主动合规、合规创造价值”理念。通过“一把手”讲合规、合规总监专题宣导，让合规渗透到各部门与员工，营造“人人讲合规、事事守合规”的氛围，推动合规从“外在要求”转为“内在自觉”。

北海虽赊，扶摇可接。合规建设是长期系统工程，未来我们将持续完善合规体系，深化文化培育，推动合规理念“内化于心 外化于行”，以坚实合规保障，助力分行在高质量发展道路上聚力远航。