金融安全是国家安全的重要组成部分，合规经营是银行业稳健发展的生命线。在南平金融监管分局的有力指导下，兴业银行南平分行坚定贯彻落实南平辖区银行保险机构强化内控合规攻坚行动精神，以开展“风险合规管理提升年”为契机，系统推进合规管理体系化建设，持续筑牢“不敢违规、不能违规、不想违规”的制度与文化屏障，为高质量发展注入坚实动力。

厚植合规文化，推动“合规优先”深植人心

我们将2025年定为“风险合规管理提升年”，以文化培育为切入点，分层分类开展合规教育。党委带头研学《金融机构合规管理办法》，开展“一把手讲合规”等活动，发挥“头雁效应”；通过“强三基、守合规、促发展”等专题活动，夯实全员合规基础；针对支行长、客户经理、柜员等关键岗位实施精准培训，强化岗位合规履职；以案为鉴，围绕监管处罚及典型案例开展警示教育，增强员工敬畏意识，推动从“制度约束”迈向“文化自觉”。

优化内控检查，实现风险早防早控

我们紧扣监管重点与内控薄弱环节，统筹检查计划，强化非现场检查，推动部门协同联动。2025年以来，非现场检查占比达74%，联合检查占比51.61%，较上年度分别增长49个百分点、23个百分点，平均每项检查发现问题数同比增长59.74%，整改率100%。通过检查推动制度建设2项，发布风险提示2篇，优化系统流程4个，实现以检促改、以查促建。

善用科技赋能，筑牢风险防控底线

为深化员工行为管理，有效防范员工风险，我们持续开展员工异常行为排查，加强系统预警线索延伸核查，重点排查违规兼职、异常资金往来、信贷资金挪用等行为。近两年主动发现异常行为21例，并全部完成整改工作，有效阻断风险蔓延。将合规表现与考核、评优、绩效挂钩，推动员工从“被动遵守”转为“主动践行”，全面提升行为管理效能。同时，为切实防范借名贷款风险，提升信贷资产质量，我们还运用科技赋能，通过“背债客数据分析模型”辅助开展专项“背债客”线索摸排，通过对一手房贷款、个人经营贷及消费贷的深入排查，挖掘相关线索，有力筑牢风险防线。

严肃问责机制，树立“失责必问”导向

为进一步倡导正确的问责追责观念，我们持续构建精准、规范、高效的问责体系，近两年印发《信用责任追究管理办法》《违规问责实施细则》等制度，统一问责标准与流程；坚持依法依规、过罚相当，杜绝“重批评轻处分”。2025年通报批评同比增加9人次，行政处分同比增长1人次。同时强化对“关键少数”的管理责任追究，中层干部问责人数同比增长26.94%，实现层层压实责任。

压实“三道防线”，凝聚合规管理合力

我们坚持将“治已病”和“治未病”相结合，通过强化“三道防线”联动，从源头上落实日常业务操作和制度执行事项，推进业务合规发展。明确业务部门承担合规管理首要责任，将合规要求嵌入业务流程；风险合规部门完善制度与机制，制定多项实施细则与工作机制，优化考评体系，强化监督协同；审计部门独立评估、有效核验。通过清晰的职责界定与高效联动，实现合规管理全员参与、全线管控、全程覆盖。

合规管理非一时之役，须常抓不懈。兴业银行南平分行将继续以“时时放心不下”的责任感和“永远在路上”的执着，持续完善横向到边、纵向到底的合规治理体系，让合规意识融入血液、嵌入基因，为服务实体经济、防范金融风险奠定坚实基础，在推动南平绿色高质量发展中展现兴业的担当与作为。