
作为泰康养老南平中心支公司的主要负责人,我结合南平辖区 “强化内控合规攻坚行动” 要求,分享合规管理的实践与思考。
合规要从 “心” 出发,融入日常习惯。我们始终坚持党对金融工作的集中统一领导,将金融工作政治性、人民性转化为发展战略与内控目标。在严格执行总、分公司制度基础上,因地制宜完善公司管理制度,覆盖各业务环节,明确操作规范与违规后果,组建合规工作联系人队伍,定期梳理更新制度。同时将合规考核纳入全员绩效,实行 “一票否决制”,让合规与薪酬、晋升挂钩。
人才是合规管理的关键,必须把好 “进门关”。招聘时我们严格开展背景调查,通过征信核查、前单位履职核实等杜绝 “带病入司”,既对公司负责,也对团队负责。同时建立常态化人员行为监测机制,定期排查、谈话,及时发现问题、防范风险,这种 “严管” 背后,是对员工的 “厚爱”。
科技为合规赋能,更需强化人的意识。我们运用 “啄木鸟” 系统监测自媒体宣传,通过 “泰行销” 系统开展风险排查,以科技提升效率、保障客观公正。但科技只是工具,我们同步抓实合规培训:代理人年度需完成 30 小时合规线上培训,内勤通过 OA 系统学习合规课程,以持续教育让合规意识深入人心。
业务发展与合规管理绝非对立,而是相辅相成。我始终认为,合规不是业务发展的 “绊脚石”,而是 “压舱石”。我们优化考核机制,摒弃单纯追求保费规模的导向,更看重业务质量与合规性。各级管理人员绩效合约中均嵌入合规风控指标,确保业务与合规同部署、同落实。
合规建设需全员参与,共建共享。我们通过 “合规大家谈”“合规知识竞赛” 等活动,让每位员工投身合规工作,倡导 “风清气正” 氛围,鼓励主动发现、报告合规问题。唯有人人把合规放心上,公司才能真正稳健发展。
未来,我们将持续贯彻监管要求,与业界同仁携手,为构建健康有序的金融市场环境、维护南平金融业安全稳健运行贡献力量。