反洗钱是维护金融安全、完善国家治理和扩大金融业双向开放的重要工作。

自2019年我国顺利通过金融行动特别工作组（FATF）第四轮互评估以来，国家反洗钱工作在党中央、国务院的正确领导下，在发展中取得进步，在进步中实现创新。人民银行南平市分行作为全市反洗钱工作的行政主管部门，认真贯彻落实总行及省分行反洗钱工作要求，强化风险为本监管和异常资金监测分析，协助侦查机关破获洗钱案件及相关案件，为维护地方金融秩序和金融安全保驾护航，为南平市经济高质量发展提供有力保障。

勇于担当，主动作为，不断提升反洗钱监管效能

近年来，反洗钱形势复杂多变，国际反洗钱标准持续修订，反洗钱工作范围不断扩展。国内洗钱及上游犯罪依然处于高发态势，叠加新业态、新技术、新支付方式的迅猛发展，洗钱风险情况发生了较大变化，给反洗钱工作提出了新任务和新要求。

人民银行南平市分行在反洗钱监管中，坚持风险为本的方法，密切关注金融领域的新变化、新动向、新情况，不断完善现场检查、风险评估和整改监督相结合的反洗钱监管机制，根据义务机构履责情况及风险状况，科学、合理配置监管资源，打好监管“组合拳”，督促、指导义务机构认真落实反洗钱主体责任。

该行注重突出外部监督和内部评估，要求各义务机构勤勉尽责履行反洗钱义务，完善内控体系建设，强化内控执行监督，从地域、客户、业务、产品等不同维度识别外部洗钱风险，主动发现、查找自身存在的风险漏洞和薄弱环节，深入分析特定产品和业务存在的固有风险，全面评估内部控制措施的有效性，结合机构实际持续完善相应的风险控制措施，主动化解和控制洗钱风险。

注重突出风险导向和问题导向，该行紧盯薄弱环节，充分利用日常监管获取的信息和风险评估的结果，将监管资源配置到风险隐患大、履责问题多的义务机构上，综合采取执法检查、监管走访、约谈等差异化措施加强监管。加大对防范风险不力、履行义务不力的义务机构的检查力度，对存在违法违规问题的义务机构及相关责任人员依法予以严厉处罚，提高监管的威慑力，促进义务机构合规、有效履行反洗钱义务。

近3年来，该行开展监管走访10次，约谈3次，对存在违法违规问题情节严重的3家法人机构累计处罚105.8万元，7名责任人员累计处罚17.7万元。

凝聚共识，形成合力，不断提升打击洗钱犯罪成效

为依法严惩洗钱违法犯罪活动，加强洗钱违法犯罪源头治理，2022年起，中国人民银行、公安部、国家监察委员会、最高人民法院、最高人民检察院、国家安全部、海关总署、税务总局等11部门在全国范围内开展打击治理洗钱违法犯罪三年行动，依法严厉打击各类洗钱违法犯罪活动，进一步健全洗钱违法犯罪风险防控体系，切实维护国家安全、社会稳定和人民群众切身利益。

人民银行南平市分行积极履行全市反洗钱行政主管部门职责，深入贯彻以“人民为中心”的发展思想，牢记“人民银行为人民”的职责使命。打击治理洗钱违法犯罪三年行动开展以来，与公安、监委、法院、检察院、安全局、海关、税务等部门紧密协作，联合分析、研判可疑重点线索，开展多层级、多部门的反洗钱工作会商，形成全市打击洗钱违法犯罪合力。近3年来，全市累计判决洗钱案件22起。

找准方向，打造阵地，不断提升反洗钱宣传效果

反洗钱宣传是一项社会性的系统工程，人行南平市分行捕捉热点，以“线上+线下”“固定+流动”“常态化+专题化”等方式开展社会公众关切和需要的反洗钱知识宣传。精选顺昌，设立全市首个反洗钱宣教基地，一方面借助顺昌地域文化，将大圣火眼金睛辨真假、识骗局与反洗钱监测异常、揭示风险相结合，让社会公众更好地认识和配合反洗钱工作；另一方面通过整合资源优势，打造多功能宣传阵地，向社会公众宣传、普及反洗钱法律知识和金融业务知识，通过线上举办反洗钱知识有奖竞答、制作播放宣传视频，线下开展宣传普法活动、反洗钱知识小课堂、金融法治读书会等，向社会公众深入揭示电信网络诈骗、网络赌博、毒品犯罪、非法集资、非法金融放贷、“地下钱庄”等违法活动的危害和潜在的洗钱风险，让反洗钱知识“接地气、听得懂、记得住”，着力营造“全民反洗钱”的良好社会氛围。

近3年来，该行累计组织开展各类宣传活动20余场，受众人数达10万余人。

（人民银行南平市分行）