诈骗分子假扮“顾客”，以微信订餐为饵，虚构家人生病、转账失误等理由，诱导店主提供银行卡“洗钱”，最终致其账户冻结、钱财两空！这样的骗局近期在闽北偶有发生，大家必须提高警惕。

案例回顾

今年3月，浦城县餐饮店主余某接到自称“God”的微信订餐，要求送餐至指定地点。该男子伪装成本地人，让余某放松了警惕。在取得余某信任后，以家人生病住院、银行卡限额为由，诱导余某提供银行卡号，并将8000元涉诈资金转入余某账户。

待涉诈资金到账后，再以转账失误需退回差额或请求帮忙转款为由，从而完成了涉诈资金的“洗白”和转移。

余某次日发现餐品未被动用且银行卡被冻结，得知受骗后报警。

同样的骗局还出现在建瓯。不久前，骗子假扮顾客，首日以“方便订餐”为由添加了建瓯某包子铺老板微信，并让老板送包子至附近小区单元门口，营造“本地客户”假象。次日再次订购30元包子送至同一地点，老板虽然发现前日包子未被取走，却未警觉。

随后骗子谎称“微信支付限额”，索要银行卡号转账付款，却故意多转17000元，要求扣除餐费后转回“余款”。因触发银行风控系统，账户非柜面交易被暂停，骗子又以“家人生病急用钱”为由催促老板赴银行取现。

当老板至邮储银行建瓯市城东支行办理时，工作人员察觉异常，确认系涉诈资金转移，立即协助报警并冻结账户，成功拦截17000元损失。

案例解析

伪装身份：骗子以“方便订餐”为由添加商户微信，伪装成附近居民。

营造信任：多次下单送至小区公共区域（如单元门口），伪装“熟客”降低警惕。

诱导转账：谎称支付限额，索要银行卡号后故意多转资金，再以“操作失误”“家人生病”等借口要求返还“余款”，完成涉诈资金转移。

温馨提醒

邮储银行南平市分行提醒您，遇到类似事件，要做到：

不轻信：警惕陌生“熟客”大额订单，核实身份前不提供银行卡信息。

不透露：拒向陌生人泄露个人账户、身份证号等敏感信息。

不转账：任何“多转返款”“代转资金”要求均属诈骗，坚决拒绝。

速报警：留存聊天及转账记录，第一时间报警拦截资金。

强防范：关注反诈宣传，店内张贴警示提示，全员防范意识升级。 （黄靓）