尊敬的市民朋友：

您好！

“反诈是门必修课，筑牢防线守好责。”作为金融从业者，我们目睹了形形色色的诈骗案例，现向您揭示常见诈骗手法，助您远离风险。诈骗常以高额利益为诱饵，通过索要验证码、诱导点击陌生链接、下载不明APP或要求向陌生人转账等方式实施犯罪，请务必提高警惕。

一、冒充企业负责人诈骗

易受骗群体：企业财务人员

作案手法：盗用企业负责人微信头像及姓名，或冒充客户、公检法人员添加受害人好友。

制造紧迫感：以“时间紧迫”“机会难得”等话术施压，谎称因会议无法接听电话，要求紧急转账。

实施诈骗：以支付合同保证金、货款等为由，诱导财务人员未经核实直接转账。

典型案例：某公司财务宋女士收到“负责人”消息，称需紧急支付合作保证金，并多次催促以干扰判断。宋女士未核实便转账，导致企业资金损失。

防范建议：严格执行财务审批制度，大额转账必须多重确认。

遇“事后补批”等异常要求，务必通过电话或当面核实。

如遇诈骗，立即报警并联系银行冻结账户。

二、虚假网络投资诈骗

易受骗群体：老年人、退休人员

作案手法：筛选目标：冒充普查人员电话询问家庭情况，锁定独居且子女不在身边的老人。

虚假宣传：谎称有“高收益理财项目”或“国家试点工程”，以“保密”为由阻止受害人告知家人。

诱导转账：小额返利后，诱骗大额资金投入，甚至要求线下现金交易。

典型案例：退休的王先生被假冒金融机构员工诱导投资“国家重点工程”，所幸银行工作人员察觉异常并报警，避免了20万元损失。

防范建议：牢记“天上不会掉馅饼”，拒绝“保本高收益”承诺。

投资前与家人商议，勿轻信陌生电话或网络宣传。

转账前核实对方身份，警惕非正规渠道交易。

三、警惕“帮信罪”：莫因小利成帮凶

定义：帮信罪即“帮助信息网络犯罪活动罪”，指明知他人利用信息网络实施诈骗、洗钱等犯罪，仍提供银行卡、手机卡或支付结算帮助。

受骗人群：青年群体

典型案例：年轻人小张因出借银行卡给“朋友”获利，最终该卡被用于诈骗资金转移，小张亦被追究法律责任。

法律提示：根据《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二规定，该行为可能构成帮助信息网络犯罪活动罪，情节严重的可判处三年以下有期徒刑或拘役，并处或单处罚金。请务必抵制高额报酬诱惑，不出租、出借、出售银行卡、身份证或支付账户，警惕“高薪兼职”“跑分洗钱”等陷阱。

守好钱袋子，口诀要牢记

1.牢记六个“一律”：陌生人谈到银行卡，一律挂断！谈到中奖了，一律挂断！谈到电话转接公检法的，一律挂断！短信让点击链接的，一律删除！微信和QQ发来的陌生人链接，一律不点！提到“安全账户”的，一律是诈骗！

2.警惕八个“凡是”：凡是自称公检法要求汇款的，都是诈骗！凡是让你汇款到“安全账户”的，都是诈骗！凡是通知中奖、领取补贴先交钱的，都是诈骗！凡是通知家属出事要求先汇款的，都是诈骗！凡是索要个人和银行卡信息、验证码的，都是诈骗！凡是要求开通网银接受检查的，都是诈骗！凡是自称领导要求汇款的，都是诈骗！凡是陌生网站要登记银行卡信息的，都是诈骗！

3. “三不一多”防侵害：不明来电不轻信、不明链接不点击、个人信息不透露、转账汇款多核实!

若遇类似情况，请立即采取以下措施：

1. 拨打110或反诈专线96110咨询。

2. 前往就近银行网点或派出所求助。

守护财产安全需你我同行！感谢您对反诈工作的支持。祝您生活愉快，平安顺遂！

此致

敬礼！

福建海峡银行南平分行

2025年7月31日